纽约州对Uphold开罚500万美元：CredEarn加密收益产品首例追责销售方

纽约州总检察长Letitia James 4 月29 日宣布、与加密平台Uphold 达成500 万美元和解、为推广（promoter）他人加密收益产品的首例执法。纽约州检方公告指出、Uphold 在2019 年1 月至2020 年10 月间将Cred LLC 提供的CredEarn 产品销售给超过6,000 名客户、合计投入约5,000 万美元、Cred 于2020 年11 月倒闭后客户损失数百万美元。

CredEarn 宣称「保险完整、收益稳定」、实则资金流向中国微贷

检方指控Uphold 将CredEarn 包装为「安全、可靠的储蓄产品」、宣称Cred 拥有「完整的投资人保险」、但实际上并无此类保障。 Cred 将客户存入的加密资产转手给中国微贷机构MoKredit、由MoKredit 对中国低收入手游玩家发放两周短期、无抵押品的小额贷款、Cred 从利差中产生收益。

Cred 于2020 年3 月已出现重大亏损、同年11 月声请破产、CredEarn 持有者大量受害。 Cred 执行长Daniel Schatt 是检方文件中具名的关键人物。 Uphold 在整个推广过程中未依规登记为证券或商品经纪商、属于非法销售。

「推广者」首例执法、5 倍于手续费的赔偿标准

本案被定位为纽约州针对加密收益产品「推广者」（而非发行方）的首例执法。 Uphold 须支付的500 万美元、是其从CredEarn 推广中取得手续费的逾5 倍。 Cred 破产程序中、Uphold 仍可分得545,189 美元、该款项依协议将全数转交受害客户。

Letitia James 表示：「当加密公司违法、误导投资人、后果可能极具毁灭性。」这项定位对未来案件具有指标性、过去执法多针对发行CredEarn 的Cred 本体、而Uphold 案首次将「中介推广方」纳入赔偿义务范围。

后续：Uphold 须登记为经纪商、强化第三方产品尽职调查

和解条件除支付500 万美元外、Uphold 须向纽约州检察长办公室登记为经纪商、强化与第三方投资产品合作前的尽职调查程序、并透过电邮通知受害客户申领赔偿。此和解的执行进度与是否引发其他州检方仿效、为下一阶段观察重点。